Каковы основные преимущества и недостатки коллективных инвестиций через паевые инвестиционные фонды?
ПИФы: риски и угрозы для инвестора
В начале следует упомянуть, что еще один вариант коллективного управления в России доступен через ОФБУ (Общие Фонды Банковского Управления). Функционирование этих фондов происходит на схожих с ПИФ принципах, однако регулирование и контроль осуществляет ЦБ РФ. ОФБУ не получили широкого распространения в силу многих факторов, таких как малодоступность информации, невысокое число агентских пунктов, непрозрачные условия вознаграждений и пр., а в 2008 году индустрия получила жестокий удар после обесценивания нескольких десятков фондов лидера рынка ОФБУ КБ «Юниаструм банк» из-за недобросовестных действий управляющих.
Подобные риски при инвестировании средств в ПИФ сведены к минимуму благодаря высокой зарегулированности отрасли надзорным органом — ФСФР, однако исключать полностью их всё же нельзя.
Следующим важным недостатком коллективных инвестиций стоит назвать присутствие рисков некачественного управления. Большинство паевых фондов проигрывают своим ключевым эталонам — фондовым индексам. Нередко это происходит вследствие несвоевременной попытки управляющих снизить просадки в случае падения рынка, неверного выбора активов или времени входа на рынок. Такие действия зачастую вызваны запретом закона находиться «в деньгах» значительную часть времени, что наиболее ярко проявилось во время фееричного падения фондовых рынков в 2008-2009 годах, когда управляющие имели возможность лишь частично ограничить потери.
Таким образом, помимо рыночного риска, пайщик подвержен опасности «недобрать» по отношению к приросту фондовых индексов.
В заключение перечисления недостатков ПИФ отметим такие факторы как неотвратимые издержки при покупке и погашении пая (которые могут достигать ощутимых 3-5%) и обязательная плата за управление независимо от его результатов.
См. также: Рейтинг ПИФов в России
Плюсы паевых фондов
Перечисляя преимущества, на первое место поставим возможность участия неискушенного инвестора в росте экономики и фондового рынка. Совершенно необязательно обладать специальными знаниями, чтобы заработать на таком росте, если инвестировать деньги посредством ПИФ. Нужно освоить лишь простые операции по купле-продаже паев.
Второе преимущество более всего касается специфичных фондов, которые имеют закрытый или интервальный тип. Установленные в них ограничение по срокам выхода позволяют собрать инвесторов для размещения общего пула средств в такие активы как объекты недвижимости или инфраструктуры. Некоторые ПИФ предлагают стать рантье, получая выгоду от сдачи в аренду объектов имущества, находящейся в собственности фонда. Безусловно, подобного рода вложения недоступны инвесторам без объединения их средств в общий «котел».
Третий важный плюс ПИФ: широкий спектр активов для потенциальных инвестиций. Помимо фондового рынка, в настоящее время ПИФы размещают деньги пайщиков в такие активы как художественные или интеллектуальные ценности, драгоценные металлы, товары, банковские депозиты и ипотечные облигации. Большинство подобных инструментов не торгуются на биржах и окажутся недоступны частному инвестору.
Хотите купить пай, но не понимаете как это сделать? В этой статье мы постараемся ответить на вопросы, которые возникают у тех, кто решил инвестировать средства в ПИФ.
Предполагаем, что выбор фонда уже совершён (см. статью «Как выбрать ПИФ»), и осталось лишь совершить техническую операцию по покупке пая.
В этих целях инвестору нужно обратиться в управляющую компанию выбранного ПИФ или к агенту этой управляющей компании.
Документ, который понадобится при визите в офис УК или агента — паспорт
Перевод денег в счёт оплаты паёв осуществляется банковским переводом, однако при наличии кассы возможно внесение наличных денежных средств.
После поступления средств инвестору будут выданы паи, исходя из их стоимости на дату приобретения, о чём будет внесена соответствующая запись в реестр владельцев инвестиционных паёв.
Выписку из реестра можно получить по первому требованию в офисе УК.
В дополнение стоит отметить, что ряд УК предлагает оформить документы по почте, что позволяет избежать посещения офиса, когда это неудобно, однако увеличивает сроки оформления.
Продажа (погашение) паёв происходит аналогичным образом.
Однако стоит принять во внимание тот факт, что паи интервальных фондов могут быть предъявлены к погашению лишь несколько раз в год, а паи закрытых — по окончанию работы фонда.
Зачастую управляющие компании предоставляют возможность инвесторам открытых ПИФов проводить операции по обмену паёв одного из своих фондов на паи другого. Актуальную информацию на этот счёт всегда можно получить на веб-сайте УК или в правилах фонда, а оформление операции обмена происходит в офисе УК.
О том, какие плюсы и минусы при инвестировании в паевые фонды сущесвуют, читайте в следующей статье.
Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — форма коллективных инвестиций, при которых инвесторы являются собственниками долей в имуществе фонда. Вводную информацию о паевых фондах вы можете прочитать в разделе «ПИФы».
Как осуществляется управление инвестициями через ПИФ? Схема, установленная законодательством по рынку ценных бумаг и ПИФам, предполагает участие в общем процессе нескольких организаций и разграничение их функций и полномочий.
Такое разделение, в первую очередь, призвано снизить риски пайщиков по недобросовестному управлению и исключить возможность махинаций с их средствами.
Деятельность по непосредственному управлению имуществом фонда лежит на управляющей компании (УК). Именно её специалисты определяют, в какие активы размещать средства фонда. Спектр инструментов, в которые разрешено инвестировать средства ПИФа, определяются правилами фонда и его инвестиционной декларацией. Эти документы подлежат обязательной регистрации в ФСФР — регуляторе на рынке ценных бумаг.
Вторая организация, непосредственно участвующая в деятельности фонда, это регистратор. Он отвечает за ведение реестра пайщиков, инвестировавших деньги в ПИФ.
Учёт и хранение ценных бумаг, в которые размещены средства ПИФ, осуществляется отдельной организацией — специализированным депозитарием, который также ведёт контроль за операциями ПИФа.
Кроме того, в операционной деятельности по управлению принимают участие брокеры, через которых УК подаёт заявки по покупку и продажу ценных бумаг и оценщики, которые привлекаются УК для определения стоимости активов, не имеющих биржевых котировок (к примеру, недвижимость в закрытых фондах недвижимости).
Такие образом, непосредственное участие в деятельности ПИФа принимают три организации (УК, регистратор, специальный депозитарий), а контроль за ними ведёт Центробанк.
О том, как купить, погасить и обменять ПИФы вы можете прочитать в следующей статье.
Хотите научиться торговать валютой на рынке форекс? Удостоверьтесь, что знаете все о рисках, с которыми сопряжена работа на внебиржевом рынке через дилинговые центры. Если вы не передумали — в этой статье мы собрали основные правила торговли и советы для «чайников».
Форекс: базовые понятия
Длинная позиция – сделка на покупку базовой валюты и продажу котируемой валюты. Например, если Вы держите длинную позицию по паре GBP/USD, вы продаете американские доллары, чтобы купить фунт стерлингов.
Короткая позиция – обратная сделка: покупка котируемой валюты и продажа базовой. Другими словами, открыв короткую позицию в паре GBP/USD, Вы продаете фунты, чтобы купить доллары США.
На рынке Forex есть две цены. Цена Ask (Аск) – наибольшая цена пары. По этой цене трейдер покупает базовую валюту и, соответственно, продает котируемую. Цена Bid (Бид) – наименьшая цена пары. По этой цене трейдер покупает котируемую валюту и, соответственно, продает базовую.
Спред на форекс – это разница между ценой бид и аск.
Котировки форекс: как читать?
Базовая валюта – первая валюта в паре, стоимость одной единицы которой всегда выражается в единицах второй (котируемой) валюты. Котируемая валюта – вторая валюта в паре, в которой выражается стоимость одной единицы базовой валюты.
Пример: в паре GBP/USD фунт – базовая валюта, доллар – котируемая. Мы покупаем фунт за доллары США. В паре USD/JPY базовая валюта – доллар, а иена – котируемая. Один доллар стоит определенное количество японских иен.
В котировке присутствуют две цены: слева располагается цена бид, а справа – цена аск. Пока просто запомните эти термины, а после того, как установите торговый терминал, начнете этими понятиями пользваться.
Выбор активов на форекс
Через форекс брокера можно торговать не только валютой, но и сырьевыми товарами, металлами и даже акциями (CFD). Поэтому, прежде чем выбирать брокера, подумайте, какие активы интересны именно Вам. Будете спекулировать только валютой? Интересуют инвестиции в золото? Или хотите также торговать нефтью и природным газом?
Также обратите внимание, что разные брокеры предлагают разные линейки валют. Например, российский рубль доступен далеко не во всех брокерских компаниях. Выбирайте свой диапазон активов.
Составляйте свои, пусть и любительские, прогнозы по экономике. В этом Вам поможет ежедневная бесплатная аналитика Forex. Если Вы думаете, что экономика США будет сокращаться, то, вероятно, захотите продать доллары США и купить валюту страны с более перспективной экономикой. Может быть, это будет рубль или юань?
Вовлечена ли страна в мировую торговлю? Если страна производит много товаров, которые пользуются спросом в мире, т.е. является экспортером, валюта этой страны будет дорожать.
Не стоит исключать и политический фактор. Если правительство страны проводит грамотную политику, направленную на рост экономики, валюта будет укрепляться.
Все крупные страны регулярно публикуют отчеты по ВВП, инфляции, занятости и другую важную информацию. Добавьте экономический календарь в закладки браузера, чтобы отслеживать важнейшие экономические события онлайн.
Как подсчитать прибыль?
Один пипс на форекс – это минимальное изменение котировки. Как правило, один пипс составляет 0.0001 от стоимости единицы базовой валюты. Например, если пара EUR/USD упала с 1.1340 до 1.1335, стоимость евро снизилась на 5 пипсов.
Для того, чтобы узнать, как изменился Ваш депозит, умножьте количество пипсов, которое прошла цена, на текущий обменный курс.
Открываем торговый счет
Изучите список форекс-брокеров (ДЦ)
При выборе брокера учтите следующие факторы:
— Как долго брокер работает на рынке? Лучше, если компания существует больше 10 лет. Это означает, что компания имеет большой опыт и понимает, как заботиться о своих клиентах.
— Кто регулирует деятельность брокера? Есть ли у него лицензия Банка России? Мы не рекомендуем работать с форекс брокерами, которые не получили необходимую лицензию от ЦБ РФ, так как они могут оказаться мошенниками.
— Как много активов предлагает брокер для торговли? Если бренд работает на нескольких рынках (форекс, акции, биржевые товары), то его клиентская база и устойчивость на рынке выше.
— Читайте отзывы. Не стоит слепо доверять рекламе – прислушайтесь с советам трейдеров, которые уже наступили на эти грабли.
— Обязательно зайдите на сайт брокера. Важно, чтобы он был выполнен профессионально, а все сервисы работали. Если на сайте есть страницы с текстом «Временно недоступно» или «Ведутся технические работы», с таким брокером связываться рискованно.
— Внимательно ознакомьтесь с тарифами брокера и сравните их с тарифами конкурентов. Слишком низкие тарифы также должны вызвать подозрение.
— Сфокусируйтесь на главном: важна оперативная и качественная клиентская поддержка, быстрое исполнение сделок и прозрачность работы компании. Выбирайте брокеров с хорошей репутацией.
— Кстати, многие брокеры сегодня предлагают «приветственный бонус» в $5 или даже больше, что позволит Вам начать торговать на форекс без вложений. Не факт, что Вам удастся приумножить ваши средства, но это отличная возможность протестировать торговые условия форекс брокера.
После выбора брокера пройдите процедуру регистрации:
— Проделайте всю необходимую работу с документами. Заключите договор по почте или онлайн. Удостоверьтесь, что перевод средств с Вашего банковского счета на брокерский счет не облагается комиссией (это будет сокращать Вашу прибыль).
— Активируйте счет. Как правило, брокерская компания отправит Вам e-mail с просьбой подтвердить активацию счета. Нажмите на ссылку в письме и следуйте инструкциям, чтобы начать торговлю.
Начало торговли на форекс
Проведите анализ рынка
Вы можете использовать следующие методы:
Технический анализ. Этот тип анализа заключается в рассмотрении графиков или исторических данных для того, чтобы предсказать дальнейшее движение валюты на основании прошлых событий. Графики Вы можете посмотреть в своем торговом терминале или на нашем сайте.
Фундаментальный анализ. Этот вид анализа рассматривает экономические факторы. Если коротко, то мы покупаем валюту с хорошим экономическим бэкграундом.
Анализ настроя рынка. Это очень субъективный, но популярный метод анализа рынка. Трейдеры анализируют настрой рынка – будут ли крупные игроки покупать или продавать валюту?
Типы сделок на форекс
Существует несколько типов ордеров на рынке форекс:
Ордер «по рынку». Такой приказ означает, что брокер откроет сделку по текущей цене без каких-либо оговорок.
Отложенный (лимитный) ордер. Вы просите брокера открыть сделку при достижении валютной парой определенной цены. Например, Вы покупаете EUR/USD, когда она вырастет до определенного уровня или, наоборот, когда она опустится до определенного уровня.
Ордер стоп-лосс. Стоп-приказ попросит Вашего брокера закрыть сделку, если цена пойдет в другом направлении, чем Вы спрогнозировали. Такой приказ позволяет минимизировать убытки на форекс. Не забывайте пользоваться этой услугой – торговля без стопов может привести к большим убыткам!
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — относительно новая услуга на российском фондовом рынке, призванная повысить привлекательность инвестиций для граждан. Возможность открыть такой тип счета появилась у россиян в январе 2015 года.
Выражаясь понятным языком, инвестиционный счет — разновидность торгового счета, предназначенная для учета активов частных инвесторов (физических лиц) в России. Ключевая особенность ИИС — возможность получения существенных налоговых привилегий. Такой счет может быть открыт инвестором в брокерской или управляющей компании.
По данным «Открытие Брокер», по состоянию на 2017 год в компании открыто 30 000 ИИС, из них денежные средства заведены на 36%.
Индивидуальные счета открываются в соответствии с государственной программой по привлечению инвестиций на российский рынок. ИИС регулируются Федеральным законом «О рынке ценных бумаг», дополненной статьей 10.3.
Открытие такого счета позволяет инвестору (физическому лицу) по своему усмотрению получить налоговый вычет:
Вычет на взнос (13% от ежегодной суммы инвестирования в результате возврата средств из бюджета Российской Федерации, до 52 тыс. рублей в год). Такой вычет будет выгодным для инвесторов, которые имеют официальный доход и выплачивают с него НДФЛ. Возвращаемая сумма не может превысить сумму уплаченных в бюджет налогов.
Вычет на доход (освобождение от уплаты налога на доход, полученный в результате совершения операций на данном счете). Такой вычет подходит инвесторам, не имеющим официального дохода, а также «агрессивным» трейдерам, выбирающим высокодоходные и высокорисковые активы.
Что еще нужно знать о торговле на ИИС?
Максимальная сумма инвестирования на ИИС составляет 400 тыс. рублей (вероятно, будет повышена до 1 млн. в 2017 году);
На ИИС можно приобретать акции и облигации российских эмитентов, фьючерсы и опционы, еврооблигации, а также паевые инвестиционные фонды.
Услуга оказывается только физическим лицам, которые являются резидентами и налогоплательщиками в Российской Федерации;
Один инвестор может открыть заключить только один договор ИИС. При этом он может быть как действующим, так и новым клиентом брокерской компании;
Тип вычета на протяжении срока жизни ИИС нельзя изменить;
Минимальный срок инвестирования на таком счете – 3 года с момента заключения договора;
Полное или частичное изъятие средств с такого счета лишает инвестора права получения налогового вычета.
Где открыть ИИС?
Если вы намерены открыть индивидиуальный инвестиционный счет, то перед вами неизбежно встает вопросвыбора компании. Ниже приведем категории компаний, в которых можно сделать это.
1. Самый распространенный вариант — открытие ИИС в крупной брокерской компании. Удобную сеть представительств в регионах в настоящий момент имеют следующие компании: БКС Брокер, Открытие, Финам, Сбербанк, ВТБ24.
2. Для жителей крупных городов могут представлять интерес менее крупные компании, такие как КИТ Финанс Брокер, ITinvest, Церих, Атон, Алор и другие. Возможно, сотрудники этих компаний смогут предложить вам более выгодные тарифы на обслуживание.
Познакомьтесь с полным списком и торговыми условиями фондовых брокеров в России на сайте InvestFuture.
3. Третий вариант — открытие ИИС в управляющей компании, специализирующейся на управлении активами. Этот вариант вам идеально подойдет, если вы не планируете работать на финансовых рынках самостоятельно и хотите доверить средства професиионалам. Через управляющие компании очень удобно инвестировать в паевые инвестиционные фонды. Перечислим наиболее крупные УК в России: Сбербанк Управление Сбережениями, ВТБ Капитал Управление Инвестициями, УК Лидер и многие другие.
Полный список управляющих компаний в России вы можете посмотреть здесь.
Вы также можете свободно «перемещать» свой инвестиционный счет между компаниями и корректировать тарифные планы под свои личные цели.
А вы уже открыли ИИС? Поделитесь опытом с коллегами в комментариях к данной статье!
Как стать акционером компании и получать дивиденды физическому лицу? Можно ли купить дивиденды? Когда производится выплата? Ответы на эти и другие вопросы вы найдете ниже.
Дивиденды. Базовые понятия
Итак, сначала давайте разберемся с необходимыми понятиями. Дивиденды — что это такое?
Дивиденды — это часть прибыли компании, которая распределяется между акционерами.
Однако, даже если компания получила прибыль, она может не выплачивать дивидендов своим акционерам. И, уж тем более, компания вряд ли выплатит дивиденды, если получила убыток.
Какую именно часть прибыли компания направит на выплату дивидендов, зависит от дивидендной политики компании. В свою очередь, дивидендную политику определяет совет директоров.
Совет директоров рекомендует размер дивидендов общему собранию акционеров и определяет дату закрытия реестра акционеров. Общее собрание акционеров утверждает рекомендованный размер дивидендов. Компания выплачивает дивиденды согласно уставу и решению общего собрания акционеров, однако срок выплаты дивидендов не может превышать 60 дней со дня принятия решения об их выплате.
Когда состоится собрание совета директоров интересующей вас компании? Об этом вы можете узнать в нашем календаре собраний.
Важные даты для акционеров
Таким образом, для инвестора важны следующие даты:
Дата объявления размера дивидендов— дата, когда совет директоров объявляет величину дивидендов. В это время акции могут неплохо вырасти, если для инвесторов размер дивидендов окажется неожиданно большим.
Дата закрытия реестра акционеров — дата составления списка акционеров, имеющих право на получение дивидендов. Только лица, находящиеся в реестре акционеров на данный день, обладают правом на получение дивидендов.
Дата выплаты дивидендов — дата, при наступлении которой акционер получает причитающиеся ему дивиденды.
Все эти даты можно посмотреть в нашем дивидендном календаре.
Промежуточные дивиденды могут выплачиваться несколько раз в год. Обычно дивиденды выплачивают в денежном виде. Помимо этого, дивиденды могут выплачиваться акциями или другим имуществом компании.
Налог на дивиденды составляет 13процентов (для физических лиц, являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации). Уплачивается он при начислении налоговым агентом, которым выступает компания, выплачивающая дивиденды. Поэтому акционеру совершать каких либо действий по уплате этого налога не нужно.
Дивидендная доходность акций определяется как отношение дивиденда на акцию к рыночной стоимости акций (в процентах, умножить на 100). Дивидендная доходность различных акций может существенно различаться (от 0% до 30% и более). На основе акций компаний с хорошей дивидендной доходностью некоторые инвесторы строят свою торговую стратегию на фондовом рынке.
О том, как купить акции на бирже, вы можете прочитать в нашей следующей статье.
В данной статье мы поговорим о том, как устроена фондовая биржа в России, какие рынки и секции включает в себя и какие основные задачи инвесторов она решает.
Биржа — компания, которая занимается организацией торговли на рынке ценных бумаг, валюты, товаров.
Московская Биржа (объединенная биржа ММВБ-РТС) является крупнейшей в России и Восточной Европе по объему торгов и количеству клиентов. Для частного инвестора, желающего инвестировать в российский рынок ценных бумаг, Московская биржа – самый хороший вариант.
Участниками торгов на бирже могут быть брокеры, дилеры, управляющие компании. Физические лица могут совершать операции на фондовой бирже исключительно при посредничестве брокеров, являющихся «участниками торгов». Для того, чтобы получить лицензию «участника торгов» нужно пройти длительную процедуру биржевой аккредитации и в дальнейшем придерживаться высоких стандартов, предъявляемым биржей и контролирующими федеральными органами. «Участники торгов» обязуются выплачивать бирже регулярные членские взносы.
Для чего нужна биржа
Биржа:
обеспечивает организацию биржевых торгов, разрабатывает правила биржевой торговли, правила допуска ценных бумаг к торгам;
обеспечивает материально-техническую базу для торгов;
обеспечивает гласность и публичность проводимых торгов путем оповещения участников торгов о месте и времени проведения торгов, списке и котировке ценных бумаг, допущенных к торгам на фондовой бирже, результатах торговых сессий;
осуществляет постоянный контроль за совершаемыми на ней сделками в целях выявления случаев использования инсайдерской информации и манипулирования рынком.
Читайте также: Как купить акции физическому лицу на бирже?
Фондовая биржа может заключать с участниками торгов двусторонние договора (или трехсторонние — также и с эмитентами) о выполнении участниками торгов обязательств маркет-мейкера, то есть обязательств по подаче и одновременном поддержании заявок на покупку и на продажу (двусторонних котировок) в отношении соответствующих ценных бумаг в ходе торговой сессии. Маркет-мейкер при исполнении своих обязательств может совершать сделки только от своего имени и за свой счет либо от своего имени и за счет клиента при наличии соответствующих поручений клиента, кроме того, он может подавать только безадресные заявки.
Рынки Московской биржи
В рамках Группы «Московская Биржа» функционируют следующие организованные рынки: Фондовый рынок, Срочный рынок, Валютный рынок, Денежный рынок, Товарный рынок.
Продолжительность торговых сессий:
на фондовом рынке: с 09:30 до 19:00 мск
на срочном рынке: с 10:00 до 23:50 мск
на валютном рынке: с 10:00 до 23:50 мск
на товарном рынке: с 10:00 до 23:50 мск
на рынке Стандартизированных ПФИ: с 10:00 до 17:00 мск
Вечерняя дополнительная торговая сессия начинается в 19:05 мск.
Фондовый рынок ММВБ
Торговля на Фондовом рынке Биржи возможна в трех секторах: Основной рынок, сектор Standard, сектор Classica.
Сектор Основной рынок – биржевой рынок акций, облигаций и паев ПИФов с Центральным контрагентом. В «Основном рынке» ежедневно идут торги по более чем 1400 ценным бумагам около 700 российских эмитентов. В состав участников торгов сектора Основной рынок входят более 650 организаций — профессиональных участников рынка ценных бумаг, клиентами которых являются более миллиона инвесторов – юридических и физических лиц. Торги в секторе Основной рынок организованы в электронной форме на базе современной торговой системы, к которой подключены региональные торговые площадки и удаленные терминалы.
Сектор Standard – биржевой рынок акций и паев ПИФов с Центральным контрагентом, предоставляющий уникальные возможности участникам фондового рынка для повышения эффективности операций и снижения различных видов риска. Расчеты по сделкам, заключенным в секторе рынка Standard, происходят на четвертый торговый день (Т+4). На рынке Standard самая продолжительная в России торговая сессия.
Торги на рынке Standard осуществляются с 10.00 до 18.45 МСК (основная торговая сессия), и с 19.00 до 23.50 МСК (вечерняя торговая сессия).
Сектор Classica – старейший организованный рынок ценных бумаг России — начал работу 5 июля 1995 года. Сегодня основные принципы торговли на Classica – отсутствие 100% предварительного депонирования, выбор даты и способа расчетов, возможность расчетов в иностранной валюте. Сделки на данном секторе рынка заключаются с использованием торговых терминалов Plaza.
Вы можете отслеживать динамику акций на фондовом рынке Московской биржи в разделе «Котировки».
Срочный рынок FORTS
Срочный рынок FORTS – ведущая площадка по торговле производными финансовыми инструментами в России и странах Восточной Европы. В настоящий момент на рынке фьючерсов и опционов FORTS обращаются производные финансовые инструменты, базовыми активами которых являются: Индекс РТС, Индекс ММВБ, Российский индекс волатильности, отраслевые индексы, акции, и облигации российских эмитентов, облигации федерального займа, иностранная валюта, средняя ставка однодневного кредита MosIBOR и ставка трёхмесячного кредита MosPrime и товары — нефть марки Brent и Urals, дизельное топливо, золото, серебро, сахар.
Торги на рынке FORTS осуществляются с 10.00 до 18.45 МСК (основная торговая сессия), и с 19.00 до 23.50 МСК (вечерняя торговая сессия).
Валютный рынок ММВБ
Валютный рынок Биржи – это форма объединения участников валютного рынка, не наделяемой правами юридического лица, основная задача которой – создание условий эффективной торговли иностранной валютой для всех участников биржевого валютного рынка. Валютный рынок Биржи является одним из старейших рынков России. Он образован на базе валютной секции ММВБ, на результаты торгов которой ориентируется Центральный банк при установке официального курса российского рубля. На сегодняшний момент участникам торгов ЕТС предоставляется возможность совершать операции с любой из основных валютных пар (USD/RUB, EUR/RUB, EUR/USD), использовав в качестве обеспечения одну из трех валют – доллары США, евро, российские рубли, или любую их комбинацию (единое обеспечение). На валютном рынке Биржи возможно совершение конверсионных операций с использованием единой торговой платформы рынков FORTS и Standard при помощи сервиса RTS Money.
Денежный рынок ММВБ
В настоящее время рынок государственных ценных бумаг (далее — рынок ГЦБ) является одним из старейших сегментов российского финансового рынка. Он был образован Банком России и Министерством финансов в 1993 году в целях реализации бюджетной и денежно-кредитной политики. В рамках Денежного рынка с 2002 года функционирует сегмент РЕПО, который включает в себя операции прямого РЕПО c Банком России, обратного РЕПО с Банком России (Биржевого модифицированного РЕПО) и междилерского РЕПО.
Товарный рынок ММВБ
Организатором торгов на товарном рынке с 2002 года выступает ЗАО «Национальная товарная биржа». НТБ проводит организацию торгов контрактами на пшеницу, электроэнергию, нефть и нефтепродукты, черные и цветные металлы, лес, фармацевтические ресурсы и химическую промышленность, строительные материалы и водные ресурсы. С 2002 года участвует в подготовке, организации и проведении биржевых торгов при проведении государственных закупочных и товарных интервенций для регулирования рынка сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия Российской Федерации.
Частному трейдеру для совершения торговых операций на бирже необходимо выбрать брокерскую компанию. Вы можете ознакомиться с рейтингом брокеров, представленным на сайте InvestFuture.
Как купить и продать акции на бирже? В данной статье мы понятным языком рассказываем, как начать торговлю на фондовой бирже и как избежать типичных ошибок начинающего инвестора.
А что такое акции?..
Прежде чем начать торговлю на бирже, рекомендуем изучить теоретические основы. Для начала разберитесь, что такое биржа — ведь сегодня на рынке оперирует немало недобросовестных компаний, выдающих интернет-казино за реальные инвестиции. Узнайте, что такое акции и какие виды и типы акций существуют, а также изучите структуру фондового рынка. Это не займет у вас много времени, но позволит чувствовать себя уверенее и, что очень важно, не оказаться в лапах мошенников!
Ниже приводим для вас самые базовые определения:
Акции – это доля компании. Человек, владеющий акциями какой-то компании, является ее совладельцем. Компания является эмитентом этих акций.
Биржа является организатором торгов акциями. Купля и продажа акций осуществляется именно там.
В России единственной биржей, где можно купить акции крупных российских компаний, является Московская биржа («ММВБ РТС»).
Для того, чтобы торговать акциями на бирже, вам необходимо открыть счет в брокерской компании. Но для начала нужно определиться, какие цели и задачи вы ставите перед собой, принимая решение стать инвестором.
Ставьте цели грамотно!
Прежде, чем открывать счет на бирже, определите свои цели и сроки инвестирования. Вы хотите вложить деньги на несколько месяцев или на несколько лет? Каким свободным объемом капитала вы располагаете? Какую сумму денег вы можете позволить себе потерять? Сколько времени вы готовы тратить на инвестирование в месяц? Только после того, как вы сами сможете ответить на эти вопросы, можно приступать к выбору компании-посредника. В противном случае, вам могут навязать услуги и продукты, в которых вы не нуждаетесь.
Правильная постановка целей позволит вам подходящего брокера и выбрать инструменты, отвечающие вашим потребностям.
Выберите брокера для торговли
Прямой доступ к торгам на бирже имеют только профессиональные участники на рынке ценных бумаг – компании, имеющие специальные лицензии. Поэтому человек, желающий продать или купить акции на бирже, должен обратиться в брокерскую компанию и заключить с ней брокерский договор.
Брокер — это компания, которая обеспечивает инвесторам возможность совершать сделки на бирже. Также брокерская компания дает рекомендации, на какие акции следует обратить внимание. Кроме того, брокер является налоговым агентом, то есть рассчитывает необходимый к уплате налог на прибыль от сделок с акциями, и перечисляет его государству.
Будьте осторожны! Прежде чем доверять свои средства брокеру, посмотрите наш рейтинг. Выбирайте только надежные компании с хорошей репутацией.
Покупая акции на бирже, вы можете получать дивиденды.Дивиденды — это часть прибыли компании, которая делится среди акционеров. Чтобы получить дивиденды по акциям, инвестору необходимо владеть ими в день составления списка акционеров для целей выплаты дивидендов. Дивиденды автоматически поступают на брокерский счет через некоторое время после закрытия реестра, как правило, через несколько месяцев.
Еще несколько советов
Если вы еще не чувствуете себя уверенно, не стоит спешить с совершением торговых операций. Откройте учебный («демо») счет у одного или даже нескольких брокеров. Когда вы привыкнете и научитесь пользоваться торговым терминалом, сможете переходить к реальной торговле.
Изучите основы технического и фундаментального анализа. Научитесь строить каналы и определять разворотные фигуры, а также узнайте, что такое Федеральная резервная система и что такое P/E.
Держите руку на пульсе! Следите за новостями экономики и финансовых рынков. Читайте аналитику грамотных специалистов. Многие опытные трейдеры впоследствии отказываются от этих источников информации, но, по крайней мере, на первых порах вам будет очень полезно войти в курс дела и почувствовать себя «своим» на бирже.
Можно ли заработать деньги на рынке форекс в России? Этот вопрос волнует сегодня многих новичков. Что такое рынок форекс – обман и развод или реальная возможность выгодно вложить деньги? Разбираемся.
Что такое форекс?
Forex (от англ. Foreign Exchange) – международный рынок обмена валют. Цена на валюту на Forex определяется рыночными факторами и зависит от спроса и предложения на данную валюту.
Рынок форекс – современный обменный пункт, перенесенный в интернет-пространство. Например, вы проанализировали рынок и ждете роста курса доллара в России. В этом случае вы заходите в свой торговый терминал на компьютере или мобильном телефоне и покупаете доллары за рубли. После этого вы ждете, когда цена доллара на форекс вырастет, а затем можете перепродать валюту по более выгодному курсу. Главное – верно спрогнозировать направление.
Реально ли заработать на форекс?
Само по себе понятие «форекс» не является чем-то криминальным — это всего лишь мировой рынок, на котором обращается валюта. Однако совершать валютообменные или спекулятивные операции значительно безопаснее через брокерские компании, предоставляющие трейдерам реальный выход на Московскую биржу. В таком случае вы совершаете реальную операцию по продаже одной валюты и покупке второй.
До 2016 года рынок форекс в России был фактически нерегулируемым, что и создало атмосферу для появления сотен недобросовестных форекс-брокеров. Правильнее называть эти компании дилерами, так как деньги на межбанковский рынок в этой бизнес модели не выводятся.
Основная задача таких компаний – заставить клиента положить больше денег на депозит, а затем «слить» его счет и в прямом смысле слова забрать эти деньги себе. Потому что такие форекс дилеры зарабатывают не на комиссии, они забирают себе всю сумму, которую трейдер проигрывает. Как в классическом казино.
Означает ли это, что торговать через ДЦ (дилинговые центры) категорически нельзя? Все зависит от вашего отношения к риску. Если у вас есть свободные средства, которыми вы готовы рискнуть ради удовольствия, вы можете попробовать «поиграть» на форекс на внебиржевом рынке через ДЦ. Зачастую в таких компаниях комиссии ниже, а доступное кредитное плечо (объем заемных средств) — значительно выше.
Не стоит тешить себя иллюзиями: при таком стиле трейдинга существует высокая вероятность проиграть весь депозит за несколько минут. Вам может и повезти, но людей, которые реально и стабильно зарабатывают на внебиржевом рынке форекс, очень мало.
Читать также: С чего начать торговлю на форекс?
Куда вложить деньги: форекс или акции?
Ни форекс, ни акции не относятся к безрисковым инструментам инвестирования. На мировых финансовых рынках случаются кризисы, когда падают цены на все основные классы активов. Котировки акций также могут резко снижаться — посмотрите, как падал американский рынок акций в 2008 году.
Тем не менее, фондовый рынок является значительно более надежным средством инвестирования на долгосрочную перспективу, чем валютный рынок. Инвестируя в акции, вы становитесь совладельцем компании, которую вы выбрали и в перспективы роста и развития которой вы верите. Колебания валют труднопредсказуемы и зависят от множества разнообразных факторов.
Начинающим трейдерам рекомендуется начать работу на финансовых рынках именно с покупки акций. Наиболее ликвидными на фондовом рынке Московской биржи являются так называемые «голубые фишки» — бумаги Газпрома, Сбербанка и других крупных компаний.
Повышение финансовой грамотности населения — важный аспект развития гражданского общества. Разбираемся, что такое финансовая грамотность и как бесплатно освоить ее основы.
Остерегайтесь мошенников
Если вы хотите повысить финансовую грамотность, этого вполне возможно достичь самостоятельно. Самый простой способ, конечно же, — читать соответствующую литературу. Можно отправиться в книжный магазин или скачать книги в интернете. Начните с самых простых и базовых вещей. Для начала выбирайте простые и доступные книги без замысловатых картинок.
Подобных книг существует достаточное количество, каждый автор имеет разный подход. Выбирайте то, что вам легко и удобно читать. Даже если в книге много «воды», не расстраивайтесь, после того, как вы прочтёте хотя бы несколько таких, мозг отсеет лишнюю информацию, а в голове останется основная мысль.
В наше время интернет переполнен рекламой новоиспечённых преподавателей и гуру бизнеса, которые то и дело приглашают на свои курсы. Кто-то делает это бесплатно, а кто-то и вовсе требует выложить за обучение кругленькую сумму. Будьте осторожны: как правило, знания на подобных тренингах дают весьма сомнительные и ограниченные.
Столько распространенные сегодня курсы по торговле на Forex нацелены лишь на то, чтобы увеличить количество своих последователей. Подавляющая масса людей, попавших в такие организации, не получает ни знаний, ни опыта, но зато довольно быстро теряет свои деньги. Реклама у таких компаний работает очень хорошо. Не посещайте такие мероприятия, если не уверены, что можете самостоятельно отличить мошенника от профессионала.
Читайте «правильные» книги
Важно читать учебники по экономике. Чем больше вы будете знать о деньгах, тем лучше будете понимать, что с ними происходит. Хотя учебники и написаны для студентов, их форма бывает проста и доступна.
Много интересного и полезного о деньгах вы найдёте даже в художественной литературе. Например, для расширения эрудиции прекрасно подойдут роман Эмиля Золя «Деньги» или трилогия Теодора Драйзера «Финансист». Книги о деньгах бывают разного жанра, ведь деньги являются неотъемлемой частью нашей жизни. Полезным станет прочтение биографических повестей про инвесторов и предпринимателей. Знания, полученные из разных книг, могут стать полезными в реальной жизни, не важно, читаете вы классику или современные произведения.
Для финансового развития необходимо изучать финансовые словари и справочники. Данная информация пригодится для понимания учебников, книг и даже новостей. Изучать терминологию можно всю подряд, просто по алфавиту.
Не доверяйте «экспертам»
Деловая пресса в России только развивается. Поэтому в образовательных целях её лучше не читать. Иначе вас могут ввести в заблуждение предвзятые аналитики, допускающие массу ошибок. При большом желании можно просмотреть выпуски СМИ, специализирующиеся исключительно на конкретных отраслях финансовой деятельности, банковской например. Редакционных материалов у них очень мало, но по качеству они превосходят крупные СМИ. Когда вы приобретёте достаточно знаний, чтобы уметь анализировать информацию, не хуже именитых специалистов, вы можете вернуться к прочтению деловых изданий. Хотя, скорее всего тогда вы уже не будете в этом нуждаться.
К «экспертам» и «консультантам» имеет смысл обращаться исключительно после того, как вы приобретёте уверенность в своих силах и базовые знания в важных вопросах. Только при хорошей подготовке вы извлечёте пользу из общения с финансовыми советниками, обнаружите слабые места, структурируете свои знания. Эксперты же низкого качества также не причинят вам вреда только при наличии у вас достаточных знаний.
Экономика — это просто
Само собой, нужно пользоваться благоразумием и включать здравый смысл. В экономике всё достаточно просто и логично, тем более, что все мы в той или иной мере с деньгами сталкиваемся каждый день. Большинство информации, которую могут предложить вам преподаватели, вы уже и так знаете. Просто на данный момент она ещё не имеет у вас в голове чёткой формулировки, не выстроена по полочкам. Именно поэтому и стоит читать книги, чтобы упорядочить имеющуюся и полученную информацию. Качественные книги, блоги, учебники помогают выделить правила, подходящие именно для вас.
Теперь главное — закрепить знания, необходима практика. Каждое новое правило, если оно вам понятно и приемлемо, должно быть срочно использовано. Чтобы понять, какие правила подходят именно вам, их очень важно практиковать. Через какое-то время правила станут простыми привычками, вы будете жить счастливо и успешно, удивляясь, почему раньше это казалось таким сложным.
Читайте также: Как тратить меньше денег?
Спасибо за интерес к публикации!
Этот сайт использует куки-файлы и другие технологии, чтобы помочь вам в навигации, а также предоставить лучший пользовательский опыт.
